規制当局がFirst Republic Bankを買収し、資産をJPモルガンに売却

［１日 ロイター］ – 規制当局は月曜日、ファースト・リパブリック・バンク (FRC.N) を差し押さえ、その資産をＪＰモルガン・チェース (JPM.N) に売却した。危機。 進行中の銀行の混乱の下でライン。

ファースト・リパブリックは、米国の中規模銀行2行の破綻についてパニックに陥ったため、預金者が小規模な銀行からJPモルガンなどの巨大銀行に一斉に逃げ出した3月の銀行部門に対する信頼の危機によって、最も大きな打撃を受けた地域の米国の貸し手の1つでした。

それ以来、銀行はぐらついていたが、投資家は先週、第1四半期に1000億ドル以上の流出と新しい選択肢を模索する計画を明らかにしたとき、再び逃げ出した.

わずか 1 週間後の月曜日、カリフォルニア州の規制当局は First Republic を押収し、資産の売却とともに FDIC の管理下に置いた。これは、米国の銀行にとって 2 か月で 3 番目の重大な破綻であり、2008 年の Washington Mutual 以来最大のものとなった。

ＪＰモルガン株は月曜日に２％上昇し、ミッドレンジ銀行株は下落し、ＫＢＷリージョナル・バンキング・インデックス（.ＫＲＸ）は２．７％安で取引を終えた。 ウェドブッシュのアナリストは、ファースト・リパブリックの株主はこの取引で排除されるだろうと述べた。 銀行の株式は、停止される前の月曜日の市場前取引で43.3％急落しました。

JPモルガンは、サンフランシスコに本拠を置く銀行の資産のほとんどを支配し、ファーストリパブリックの切望された裕福な顧客基盤へのアクセスを得る取引の一環として、米国連邦預金保険公社（FDIC）に106億ドルを支払う予定です。

2008年の金融危機の主要なプレーヤーであり、週末のベイルアウトでベアー・スターンズを買収したJPモルガンのジェイミー・ダイモン会長兼最高経営責任者（CEO）は、「私たちの政府と他の人々は私たちにステップアップを求めました。そして私たちはそれを実行しました。

規制当局の暫定的な見積もりによると、この取引により FDIC にかかる費用は約 130 億ドルになります。

ジョー・バイデン米大統領は月曜日、納税者に請求書を支払うことなく預金者を保護するという合意を称賛した。 彼は、銀行に対するより厳しい規制と監視を求める声を繰り返しました。

バイデン氏はホワイトハウスでのイベントで、「これらの措置により、銀行システムの安全と健全性が確保される。 「もっと重要なことは、納税者がしがみついていないことです。」

ホワイトハウスは、規制当局が預金者を保護し、銀行システムの安定性を維持するために講じた「断固たる」措置を称賛した。 ホワイトハウスのカレン・ジャン＝ピエール報道官は、この措置は第一共和政の説明責任も確保すると述べたが、彼女は、それは「非常にうまく管理されていなかった」と述べた.

大きすぎて失敗？

アナリストと業界幹部は、ＦＤＩＣが他の銀行数社の入札を行ったオークションプロセスを実施した後、週末に締結された取引は市場を落ち着かせるはずだと述べた。 しかし、それには代償が伴うと彼らは付け加えた。大手銀行は力を増しているが、小規模銀行はビジネスを行うのが難しくなっている。

ウォール街の改革グループ、ベター・マーケッツの最高経営責任者であるデニス・ケレハー氏は、オークションの結果は「不健全な統合、不公平な競争、そして潰すには大きすぎる銀行の危険な増加を示しており、その一方で、コミュニティ銀行や中小企業への融資に打撃を与えている」と述べた。経済成長。

JPモルガンは、すでに国内の全銀行預金の10%以上を保有しています。 Wells Fargo は調査報告書で、この取引の結果、JPM の純預金は 3% 増加すると述べています。

ダイモン氏は電話会議で記者団に対し、「世界最大の経済圏で成功を収めている大規模な銀行が必要だ。 「私たちは、都市、学校、病院、政府などの顧客にサービスを提供する能力を持っています。私たちは国際通貨基金と世界銀行に銀行を提供しています。米国がそれを持っているべきではないと思う人は誰でも私に直接連絡することができます。」

ライバルのシティグループのジェーン・フレイザー最高経営責任者（ＣＥＯ）は、この取引が混乱期を経て、このセクターにおける不確実性の最後の主要な原因を解決したとして歓迎した。

フレイザー氏は会議で、「すべての地方銀行や小規模銀行が大きな問題を抱えていると中傷しないようにしよう」と述べた。

「これは世界的な金融危機ではなく、貯蓄とローンの危機でもありません。ストレスはあるでしょうが、それがどこにあるかを目標にしましょう。」

価格の上昇

スイスのクレディ・スイス (CSGN.S) が保釈されなければならなかった一方で、米国の貸し手からの預金の逃亡によ​​り、連邦準備制度理事会 (FRB) は市場を安定させるための緊急措置に介入することを余儀なくされたため、世界の銀行業はシリコンバレー銀行とシグネチャー銀行の 3 月の閉鎖の影響を受けました。 UBS の競合他社 (UBSG.S) によってアウト。 これらの失敗は、暗号通貨に焦点を当てた Silvergate が自発的に清算された後に発生しました。

一部の人々は、銀行部門の危機の根本的な原因を、長年にわたって超緩和的な金融政策にあると非難してきました。その後、過去 1 年間に米国連邦準備制度理事会が突然の反転と急速な利上げを行いました。

Great Hill Capital の会長兼マネージング ディレクターである Thomas J. Hayes は次のように述べています。

この件に詳しい情報筋によると、JP モルガンは、金融サービス グループの BNC やシチズンズ フィナンシャル グループを含む複数の関心のある買い手の 1 つであり、米国の規制当局によるオークションで日曜日に最終的な入札を提出しました。

JPモルガンは、銀行の預金をすべて引き受け、3月にファーストリパブリックに預けられた主要銀行からの300億ドルのうち250億ドルを返済して、第一共和国を強化すると述べた。

また、8 州にある銀行の 84 の破綻した事務所は、月曜から JP モルガン・チェース銀行の支店として再開されると付け加えた。

(表紙) ニューヨークのサイード・アザール、ヌプール・アナンド、タチアナ・パウツァー共著。 Stephen Coates と Kirsten Donovan による編集

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